▸ BNI HADO · TÀI CHÍNH & BẢO HIỂM

Lê Thị Trang
— Người Bảo Vệ Tài Chính & Tương Lai Gia Đình Việt

Tư vấn Bảo hiểm · Tập đoàn Manulife · Thành viên BNI HADO · Hà Nội

🛡️ Chuyên gia tư vấn bảo hiểm📊 Lập kế hoạch tài chính & bảo vệ🏆 TV BNI HADO · đồng đội liên chapter🤝 Đồng hành gia đình trước rủi ro

▸ Phần 02 — Hồ Sơ Thành Viên BNI Rainbow

Một chuyên gia — bảo vệ tài chính và tương lai cho gia đình Việt

Chị Trang là tư vấn bảo hiểm tại Manulife — ngành cần niềm tin rất cao trước khi khách ký. Thế mạnh ở việc lắng nghe nhu cầu thật & lập kế hoạch bảo vệ phù hợp từng gia đình. Việc cần làm là đưa kiến thức tài chính & bảo vệ lên internet để khách hiểu & tin trước khi gặp.

Lĩnh vực

Tư vấn Bảo hiểm Nhân thọ
Lập kế hoạch tài chính & bảo vệ gia đình

Đơn vị

Tập đoàn Manulife
Chapter BNI HADO · đồng đội liên chapter

Liên hệ

0983 234 587
Zalo · tư vấn kế hoạch bảo vệ

Dấu ấn

Tư vấn theo nhu cầu thật của gia đình
Uy tín BNI · thương hiệu Manulife

Thông Điệp Định Vị

Chị Trang không bán hợp đồng theo kiểu chốt số. Chị lập kế hoạch bảo vệ cho từng gia đình — bắt đầu bằng việc hiểu rõ mục tiêu & rủi ro trước khi đề xuất giải pháp. Khách tin chị vì được tư vấn thật, không bị ép.

▸ Phần 03 — Khách Hàng Lý Tưởng

4 chân dung khách hàng — từ gia đình trẻ tới chủ doanh nghiệp

Em phác 4 persona bám đúng nhóm khách thật mà chị Trang phục vụ tốt nhất.

PERSONA 01 — Gia đình trẻ mới có con

Nhóm Muốn bảo vệ gia đình & lập quỹ giáo dục

Mong muốn (Goals): Mua bảo hiểm nhân thọ cho vợ con. Lập quỹ giáo dục cho con. Không bị rắc rối với hợp đồng phức tạp.
Nỗi đau (Pains): "Bảo hiểm phức tạp, không biết chọn gói nào". Sợ đóng phí xong không được bồi thường. Sợ tư vấn chỉ lo bán.
Hành vi tìm kiếm: Google "bảo hiểm nhân thọ nào tốt". Hỏi bạn bè đã mua. Xem group tài chính cá nhân.
Tiêu chí chọn: Tư vấn đáng tin, không spam. Kế hoạch cụ thể rõ ràng. Phí phù hợp thu nhập.
Ngôn ngữ thật (VOC): "Gia đình tôi thực ra cần bao nhiêu bảo hiểm?" · "Nếu tôi mất sức lao động thì vợ con thế nào?"

PERSONA 02 — Chủ doanh nghiệp nhỏ

Nhóm Bảo vệ bản thân & tối ưu tài chính

Mong muốn (Goals): Bảo hiểm cho bản thân trước rủi ro. Kế hoạch tài chính cho DN & gia đình. Giải pháp dài hạn.
Nỗi đau (Pains): "Bận làm ăn, chưa lo được bảo vệ cho chính mình". Sợ chọn nhầm gói. Không muốn mất thời gian giấy tờ.
Hành vi tìm kiếm: Tham khảo bạn DN cùng BNI. Tìm "bảo hiểm cho chủ doanh nghiệp".
Tiêu chí chọn: Tư vấn hiểu bài toán chủ DN. Quy trình gọn. Theo sát dài hạn.
Ngôn ngữ thật (VOC): "Chủ DN như tôi nên bảo vệ thế nào?" · "Quy trình có nhanh gọn không?"

PERSONA 03 — Người chuẩn bị nghỉ hưu

Chú Hùng 52 — Muốn an tâm tài chính tuổi già

Mong muốn (Goals): Quỹ hưu trí an toàn. Bảo hiểm sức khoẻ khi tuổi cao. Không phụ thuộc con cái.
Nỗi đau (Pains): "Lo lương hưu không đủ sống". Sợ bệnh nặng tốn hết tích luỹ. Sợ lạm phát.
Hành vi tìm kiếm: Đọc báo tài chính. Hỏi chuyên gia. Tham gia hội thảo tài chính.
Tiêu chí chọn: Chuyên gia thật sự. Kế hoạch trên số liệu thật. Sản phẩm uy tín lâu dài.
Ngôn ngữ thật (VOC): "Tôi cần bao nhiêu để về hưu thoải mái?" · "Bảo hiểm sức khoẻ nào hợp người 50+?"

PERSONA 04 — Phụ nữ độc lập

Nhóm Tự lo, muốn bảo vệ thu nhập của mình

Mong muốn (Goals): Bảo vệ thu nhập khi ốm/tai nạn. Tích luỹ cho riêng mình. Kế hoạch tài chính rõ ràng.
Nỗi đau (Pains): "Tự lo tất, chọn nhầm là phí tiền". Sợ không ai tư vấn thật vì mình độc thân.
Hành vi tìm kiếm: Group tài chính cho phụ nữ. YouTube "quản lý tài chính phụ nữ". Hỏi qua mạng xã hội.
Tiêu chí chọn: Tư vấn nữ hiểu tâm lý. Sản phẩm linh hoạt. Giải thích rõ, không phức tạp.
Ngôn ngữ thật (VOC): "Phụ nữ độc thân nên mua loại nào?" · "Nếu tôi nằm viện 1 tháng thì sao?"

▸ Phần 04 — Mô Hình Kinh Doanh 9 Ô

Mô hình kinh doanh — Lê Thị Trang trên 9 ô Strategyzer

Mô hình 9 ô chuẩn Strategyzer — bám 4 personas và 2 trục: Bảo hiểm nhân thọ + Lập kế hoạch tài chính & bảo vệ cá nhân.

8🤝Đối Tác Chính

Tập đoàn Manulife (sản phẩm & hệ thống)
BNI HADO (referral uy tín)
Chuyên gia tài chính đối tác
Lê Tấn Đào + mạng lưới CAS

7⚙️Hoạt Động Chính

Tư vấn 1-1 lập kế hoạch bảo vệ
Sản xuất content giáo dục tài chính
Chăm sóc khách hiện hữu & review hợp đồng
Tham gia BNI + networking

6💎Nguồn Lực Chính

Chuyên môn tư vấn tài chính & bảo hiểm
Uy tín cá nhân + mạng BNI HADO
Thương hiệu & sản phẩm Manulife

2⭐Giải Pháp Giá Trị

Kế hoạch bảo vệ theo nhu cầu thật — không ép gói
Tư vấn tận tâm — ưu tiên lợi ích khách trước
Đồng hành dài hạn — review & hỗ trợ claim khi cần
Giải pháp cho từng giai đoạn đời — trẻ, trung niên, hưu trí

4💬Quan Hệ Khách Hàng

Tư vấn 1-1 định kỳ review kế hoạch
Nhóm/cộng đồng kiến thức tài chính
Zalo chăm sóc & hỗ trợ sau bán

3📡Kênh Phân Phối

Giới thiệu qua BNI HADO
Facebook cá nhân + content tài chính
Zalo OA tư vấn
Webcake landing theo nhu cầu

1👥Phân Khúc Khách Hàng

P1: Gia đình trẻ mới có con
P2: Chủ doanh nghiệp nhỏ
P3: Người chuẩn bị nghỉ hưu
P4: Phụ nữ độc lập tự lo

9💸Cấu Trúc Chi Phí

Phí BNI hàng năm
Sản xuất content video/bài viết
Tool CRM + chăm sóc khách
Đào tạo chuyên môn liên tục

5💰Dòng Doanh Thu

Hoa hồng bảo hiểm nhân thọ: % phí × portfolio
Hoa hồng năm tiếp theo: doanh thu định kỳ từ khách cũ
Referral & gia tăng giá trị: khách giới thiệu khách

▸ Phần 05 — Kiểm Tra Kênh Hiện Có

Kênh hiện có — uy tín BNI sẵn, cần kênh online tạo niềm tin

Em rà soát kênh — chị Trang có nền tảng uy tín từ BNI HADO. Bảo hiểm cần trust rất cao nên kênh online phải tập trung giáo dục tài chính & chứng thực trước khi tư vấn.

🏆

BNI HADO + Mạng lưới cá nhân

Đang chạy tốt — referral uy tín nhất. Mỗi buổi BNI = lead chất lượng.

Đang chạy

👤

Facebook cá nhân

Đăng đều giáo dục tài chính, câu chuyện khách (ẩn danh), case study kế hoạch bảo vệ. 3-4 post/tuần.

Đã có · Cần khai thác

📘

Facebook Page tài chính gia đình

Page riêng giáo dục: bảo vệ thu nhập, quỹ giáo dục, hưu trí. Build trust trước.

Cần build

🎥

YouTube: tài chính & bảo vệ gia đình

Video "bao nhiêu bảo hiểm là đủ", "quỹ giáo dục cho con". Giáo dục trước, bán sau.

Cần build

🎵

TikTok: tips tài chính 60 giây

"3 lỗi tài chính gia đình thường gặp", "bảo hiểm vs tiết kiệm". Target nữ 28-45.

Cần build

🌐

Webcake Landing theo persona

Landing riêng cho gia đình trẻ / chủ DN / hưu trí / phụ nữ độc lập. Mỗi trang 1 CTA Zalo.

Cần build

💬

Zalo OA chuyên gia tài chính

Gửi tips tuần, nhắc review hợp đồng, reactive lead từ content.

Cần build

📝

Blog SEO tài chính cá nhân

"Chi phí bảo hiểm bao nhiêu là hợp lý", "lập kế hoạch tài chính gia đình 5 bước".

Cần build

🧵

LinkedIn: chuyên gia tài chính

Target chủ DN + nhân sự cấp cao muốn lập kế hoạch tài chính nghiêm túc.

Cần build

📧

Email/Zalo newsletter tài chính

Tuần 1 tip + 1 câu hỏi thường gặp + 1 case study ẩn danh. Build trust dài hạn.

Cần build

💡 Ưu tiên 3 việc trước

① Facebook cá nhân + Page — đăng đều giáo dục tài chính & câu chuyện khách (ẩn danh). ② YouTube/Reels giáo dục — chị xuất hiện như chuyên gia tận tâm, không phải người bán bảo hiểm. ③ Zalo OA + landing 4 persona — nuôi trust & chốt lịch tư vấn 1-1.

▸ Phần 06 — Hệ Thống CAS 8 Tầng

Hệ thống CAS — Marketing & Bán Hàng Tự Động

Đây là 2 sơ đồ hệ thống em đang dùng — chị áp dụng được nguyên khung cho mảng bảo hiểm, đặc biệt khâu nuôi dưỡng lead dài hạn (bảo hiểm cần trust rất cao trước khi khách ký).

Sơ đồ hệ thống bán hàng tự động — 8 tầng × 20 bước — ① Sơ đồ Hệ Thống Bán Hàng Tự Động — 8 Tầng × 20 Bước

Hệ thống marketing tự động — Ứng dụng AI — ② Hệ Thống Marketing Tự Động — Ứng Dụng AI Tăng Trưởng Bền Vững

▸ Phần 07 — Mục Tiêu Quan Trọng Nhất 90 Ngày

3 mục tiêu chiến lược — đo bằng số

Theo 4DX, chị tập trung 3 mục tiêu chiến lược + 4 DMO hàng ngày. Khung 90 ngày: 24/06/2026 → 22/09/2026.

▸ 3 MỤC TIÊU CHIẾN LƯỢC 90 NGÀY

📅 Khung thời gian: 24/06/2026 → 22/09/2026

Mở rộng khách & kênh 30 hợp đồng mới + 2.000 follow + Power Team tài chính

📋 Mục tiêu 1 — Hợp đồng mới

30 HĐ mới

30 hợp đồng bảo hiểm mới trong 90 ngày từ kênh online + BNI + referral

📺 Mục tiêu 2 — Kênh content

2.000 follow

Facebook Page + Reels đạt 2.000 follow · giáo dục tài chính · 3 post/tuần

🏆 Mục tiêu 3 — Power Team

Power Team

Build Power Team tài chính trong BNI HADO — bổ trợ kế toán/luật sư/BĐS

4 việc cần làm hàng ngày (DMO) — không bỏ ngày nào

🌅 Sáng 7h-8h: Đăng 1 tip tài chính ngắn — trả lời câu hỏi khách thường gặp, không bán cứng

📞 Trưa 11h-12h: Gọi/nhắn 5 khách cũ review kế hoạch — tìm cơ hội nâng cấp & referral tự nhiên

🎥 Chiều 16h-17h: Quay 1 clip 60s tips tài chính/bảo vệ cho TikTok/Reels

📊 Tối 21h-22h: Trả lời inbox/comment + ghi lead vào CRM + tổng kết số liệu ngày

Chị Trang ơi —

Em làm trang này vì chị là đồng đội BNI Hà Nội liên chapter — và tài chính & bảo hiểm là mảng quan trọng trong Power Team mà Chapter cần xây. Em muốn chị có bản đồ rõ ràng để internet hoá thế mạnh tư vấn của mình.

Trang này gói hồ sơ khách hàng, mô hình 9 ô, kênh đang thiếu và mục tiêu 90 ngày — thành một bản đồ chị tự cầm đi triển khai. Phần nào hợp thì giữ, không hợp thì bỏ.

Em — Đào, Member kiêm cựu Chủ tịch NK11 BNI Rainbow, đồng đội BNI liên chapter — mời chị một buổi 1-2-1. Chị có chuyên môn tài chính + thương hiệu Manulife, em có 8 tầng CAS + 44 agent. Gặp nhau, ta xây kênh content tài chính bài bản & hệ thống nuôi dưỡng lead.

Lê Tấn Đào · 0788 490 490 · bni.letandao.com/gains
Đồng đội BNI · cựu Chủ tịch NK11 Rainbow · 24/06/2026

▸ Về người đồng hành